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《保險公司合規管理指引》
雙擊自動滾屏 文章來源:網上轉載   發布者:admin   發布時間:2001-7-28   閱讀:32078

 

關于印發《保險公司合規管理指引》的通知

保監發〔2007〕91號


各保險公司、保險資產管理公司,各保監局:

  為了規范保險公司治理結構,加強保險公司風險管理,實現有效的內部控制,我會制定了《保險公司合規管理指引》。現印發給你們,請結合自身實際,認真貫徹落實。

                       二○○七年九月七日

保險公司合規管理指引

第一章 總則

  第一條 為了規范保險公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《保險公司管理規定》、《關于規范保險公司治理結構的指導意見(試行)》等法律法規,制訂本指引。

  第二條 本指引所稱的合規是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

  本指引所稱的合規風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

  第三條 合規管理是保險公司通過設置合規管理部門或者合規崗位,制定和執行合規政策,開展合規監測和合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。合規管理是保險公司全面風險管理的一項核心內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

  保險公司應當按照本指引的要求,建立健全合規管理制度,完善合規管理組織架構,明確合規管理責任,構建合規管理體系,有效識別并積極主動防范化解合規風險,確保公司穩健運營。

  第四條 合規人人有責。保險公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育全體員工和營銷員的合規意識,并將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

  合規應當從高層做起。保險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

  第五條 中國保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查。

第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

   第六條 保險公司董事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以下合規職責:

  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施,并對實施情況進行年度評估;

  (二)審議批準并向中國保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

  (三)根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及報酬事項;

  (四)決定公司合規管理部門的設置及其職能;

  (五)保證合規負責人獨立與董事會、董事會審計委員會或者其他專業委員會溝通;

  (六)公司章程規定的其他合規職責。

  第七條 保險公司董事會審計委員會履行以下合規職責:

  (一)審核并向董事會提交公司年度合規報告;

  (二)定期審查公司半年度合規報告;

  (三)聽取合規負責人和合規管理部門有關合規事項的報告,并向董事會提出意見和建議;

  (四)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

  保險公司可根據自身情況指定董事會設立的其他專業委員會履行前款規定的合規職責。

  第八條 保險公司設立監事或者監事會的,監事或者監事會履行以下合規職責:

  (一)監督董事會和高級管理人員合規職責的履行情況;

  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

  (四)向董事會提出撤換公司合規負責人的建議;

  (五)依法調查公司經營中的異常情況,并可要求公司合規負責人和合規管理部門協助;

  (六)公司章程規定的其他合規職責。

  第九條 保險公司總經理履行以下合規職責:

  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,向董事會提名合規負責人,設立合規管理部門,并為其履行職責提供充分條件;

  (二)審核合規負責人提交的公司合規政策,報經董事會審議后執行;

  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估,并審核下年度公司合規風險管理計劃;

  (四)審核并向董事會審計委員會提交公司年度、半年度合規報告;

  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,及時采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責任,并按規定進行報告;

  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

  保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責。

第三章 合規負責人和合規管理部門

   第十條 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司總公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務部門和財務部門。

  保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規定申報核準。

  保險公司解聘合規負責人的,應當在解聘后10日內向中國保監會報告并說明原因。

  第十一條 保險公司合規負責人對總經理和董事會負責,并履行以下職責:

  (一)制訂和修訂公司合規政策并報總經理審核;

  (二)將董事會審議批準后的合規政策傳達給公司全體員工和營銷員,并組織執行;

  (三)在董事會和總經理領導下,制定公司年度合規風險管理計劃,全面負責公司的合規管理工作,并領導合規管理部門或者合規崗位;

  (四)定期向總經理和董事會審計委員會提出合規改進建議,及時向總經理和董事會審計委員會報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

  (五)審核并簽字認可合規管理部門出具的合規報告等各種合規文件;

  (六)公司章程規定或者者董事會確定的其他合規職責。

  第十二條 保險公司總公司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對其所在分支機構的負責人和上級合規管理部門或者合規崗位負責。

  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

  第十三條 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗

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